Detta inlägg är en fortsättning på mitt tidigare inlägg om att bygga en långsiktig portfölj från förra veckan. Nu går vi vidare med diversifiering. Efter allokering kommer diversifiering. Alla känner kanske inte till begreppet diversifiering. Ett mer välkänt uttryck är ”lägg inte alla ägg i en korg”. Diversifiering innebär att man investerar i många olika tillgångar och tillgångsslag i syfte att sprida risken i en portfölj. Låter detta väldigt likt allokering? Det stämmer.
Diversifiering kan erhållas genom:
– Diversifiering mellan olika tillgångsslag (enklaste formen)
– Geografisk diversifiering (olika regioner t.ex. Europa, Asien och Nordamerika)
– Marknadsdiversifiering (olika länder t.ex. Sverige, USA och Ryssland)
Välkända David F. Swensen är huvudansvarig portföljförvaltare för Yales portfölj. Den främsta anledningen till att Swensen blivit globalt erkänd är hans track-record som förvaltare. Under de senaste 20 åren har han uppvisat en genomsnittlig avkastning på 14% per år i en långsiktig portfölj. Så här ser Yales portföljvikter ut för 2012.
Harvards portfölj har nästan varit lika framgångsrik som Yales. Så här ser Harvards portföljvikter ut för 2012.
Den totala kostnadskvoten uppgår till 0,12 % p.a. Fonden replikerar resultatet för det underliggande indexet genom att köpa ett urval av de mest relevanta indexbeståndsdelarna (samplingsteknik). iShares MSCI Europe ESG Enhanced UCITSETF EUR (Acc) är en stor ETF med tillgångar på 765 miljoner GBP under förvaltning. EDM6 ETF är äldre än 3 år och har sin hemvist i Irland.
Varför EDM6?
Syftar till att ge exponering mot en portfölj av europeiska aktiepapper som är en del av MSCI Europe Index och syftar till att överträffa dekarbonisering och andra minimistandarder för ett EU Climate Transition Benchmark (CTB) och maximera exponeringen mot emittenter med högre ESG-betyg.
Utesluter företag som är inblandade i kontroversiella, konventionella och kärnvapen, civila skjutvapen, termiskt kol, tobak eller okonventionell olja och gas. Företag som klassificeras som att bryta mot FN:s Global Compact-principer, har en ”Röd” MSCI ESG Controversies-poäng eller inte har bedömts av indexleverantören för en ESG-kontroverspoäng eller en ESG-betyg.
Fonden använder sig av en klassens bästa syn på hållbara investeringar, vilket innebär att det förväntas att fonden kommer att investera i de bästa emittenterna ur ett ESG-perspektiv, baserat på indexets ESG-kriterier.
Investeringsmål
Fonden strävar efter att uppnå avkastning på din investering, genom en kombination av kapitaltillväxt och inkomst på fondens tillgångar, vilket återspeglar avkastningen från MSCI Europe ESG Enhanced Focus CTB Index, fondens jämförelseindex.
Investeringsstrategi
MSCI Europe ESG Enhanced Focus-index spårar de största företagen från Europa. Indexet är utformat för att maximera exponeringen för positiva miljö-, sociala och styrningsfaktorer (ESG) och samtidigt minska koldioxidekvivalentexponeringen för koldioxid (CO2) och andra växthusgaser (GHG) samt minimera deras exponering för potentiella utsläppsrisker från fossila bränslereserver.
Handla EDM6 ETF
iShares MSCI Europe ESG Enhanced UCITSETF EUR (Acc) (EDM6 ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Borsa Italiana och Deutsche Boerse Xetra. Av den anledningen förekommer olika kortnamn på samma börshandlade fond.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.
J.P. Morgans Private Bank har precis släppt sin första rapport om globala familjekontor, vilket erbjuder en insyn i hur ultrarika familjer hanterar investeringar, styrning, successionsplanering och drift av familjekontor. Med data från över 190 familjekontor över hela världen ger rapporten en inblick i dagens och morgondagens ekonomiska landskap.
• Investeringstrender: Rapporten visar en tydlig förskjutning mot alternativa investeringar, med en genomsnittlig tilldelning på 45% till sådana tillgångar, där privatkapital dominerar. Hur påverkar detta långsiktiga avkastningsmål?
• Cybersäkerhetsutmaningar: Nästan en fjärdedel av familjekontoren har drabbats av cybersäkerhetsintrång eller finansiellt bedrägeri. Trots detta har bara en av fem infört åtgärder för cybersäkerhet. Vad kan göras för att stärka dessa vitala skydd?
• Kostnads- och personalhantering: Med stigande driftkostnader och en kamp om att behålla toppkompetens, hur balanserar familjekontor effektivitet och expertis?
• Förberedelser för nästa generation: Nästan 30% av de tillfrågade saknar en strukturerad metod för att förbereda den yngre generationen för arvsansvar. Vilka strategier används regionalt för att engagera och utbilda framtida arvtagare?
Denna börshandlade produkts TER (total cost ratio) uppgår till 0,79 % p.a. Xtrackers Physical Carbon EUA ETC Security är den billigaste ETC som följer Carbon EUA-index. ETC replikerar resultatet för det underliggande indexet med en skuldförbindelse med säkerheter som backas upp av fysiska innehav av koldioxidkrediter.
Denna ETC lanserades den 15 november 2023 och har sin hemvist i Jersey.
Handla XEAL
Xtrackers Physical Carbon EUA ETC Security (XEAL ETC) är en europeisk börshandlad råvara. Denna ETC handlas på Deutsche Boerse Xetra.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.