Etikett: fondavgifter

Stopp för oskäliga fondavgifter

Stopp för oskäliga fondavgifterNu blir det stopp för oskäliga fondavgifter. Från och med 1 januari 2020 införs nya krav på fondförvaltare att tydligare redovisa hur aktivt tillgångarna i en fond förvaltas. Syftet är att minska förekomsten av fonder som marknadsförs som aktivt förvaltade men som i själva verket följer ett jämförelseindex. Det föreslår regeringen i en proposition som överlämnats till riksdagen. Ingen skall längre behöva betala oskäliga fondavgifter för aktiv förvaltning när de i själva verket får en passiv förvaltning i form av en indexfond.

Förslaget innebär att det ställs krav på fondförvaltare att lämna information om aktivitetsgrad i fondförvaltningen i förhållande till ett så kallat relevant jämförelseindex. Informationen ska beskriva hur fonden förvaltas och varför det index som används är relevant. Om fonden har funnits i två år eller längre ska förvaltaren även visa aktivitetsgraden som ett aktivitetsmått för varje år under de föregående tio åren (eller den tid som fonden har funnits). Fondförvaltaren ska också förklara den uppnådda aktivitetsgraden.

För de fonder som har ett så koncentrerat och specifikt innehav att det saknas ett relevant index för jämförelsen ska förvaltaren i stället informera om detta. Informationen ska finnas tillgänglig på fondförvaltarens webbplats, i informationsbroschyren och i årsberättelsen för fonden.

Informationskravet ska gälla förvaltning av värdepappersfonder och specialfonder för förvaltare som är fondbolag, förvaltare av alternativa investeringsfonder, utländska förvaltningsbolag med tillstånd av Finansinspektionen att förvalta en värdepappersfond samt Sjunde AP-fondens förvaltning av fonder inom premiepensionssystemet.

 

Indexfonder pressar aktiefondsavgifter för andra året i rad

Indexfonder pressar aktiefondsavgifter för andra året i rad

Indexfonder pressar aktiefondsavgifter för andra året i rad. Fondavgifterna på den svenska fondmarknaden sjönk för andra året rad. Ökat antal indexfonder är en av orsakerna till att avgifterna sjunker inom den stora kategorin aktiefonder. Spararna väljer att placera allt mer kapital i aktiefonder med lägre avgifter. Inom kategorin blandfonder stiger avgifterna. Det framgår av årets fondavgiftsrapport.
AMF har för sjunde året i rad undersökt avgiftsutvecklingen på den svenska fondmarknaden. Sedan 2005 har antalet fonder mer än fördubblats och enbart under 2013 tillkom netto 225 fonder. Årets rapport visar att avgiftsnivåerna sjönk under 2013. De genomsnittliga förvaltningsavgifterna ligger på 1,34 procent och Årlig avgift, som är en mer komplett fondavgift, ligger på 1,61 procent.

– Aktiva sparare har blivit mer medvetna och väljer i högre utsträckning aktiefonder med låga avgifter. Det är sannolikt en starkt bidragande orsak till den lägre avgiftsnivån för aktiefonder. Samtidigt är det intressant att se trenden att blandfonderna blivit dyrare. För mer passiva sparare svarar blandfonder/fond-i-fond-lösningar mot behovet av enkelhet. Nackdelen är att det oftast blir dyrare, säger Gunilla Nyström, vd AMF Fonder.

För aktiefonder ligger förvaltningsavgiften på 1,47 procent, vilket understiger 1,5 procent för första gången under mätperioden 2005-2013. När hänsyn tas till hur stor förmögenheten är i varje fond, kapitalviktat, är förvaltningsavgiften för Sverigeregistrerade aktiefonder i snitt 0,98 procent.

För blandfonder har förvaltningsavgiften stigit till nya rekordnivån 1,36 procent. Förklaringen är att flertalet av nystartade blandfonder under året är av typen fond-i-fond, vilka generellt är dyrare.

Utländska fonder har fortsatt högre avgifter generellt än motsvarande svenska fonder. Inom aktiefonder ligger utländska fonders Årlig avgift på 1,82 procent jämfört med 1,17 procent för svenska fonder.
Underlaget är framtaget av Morningstar på uppdrag av AMF Fonder och omfattar 4 526 svenska och utländska fonder som varit tillgängliga för svenska privatsparare och för premiepension under åren 2015-2013. Per den 31 december 2013 var antalet fonder 3 002.

Läs den fullständiga rapporten här

Förvaltningsavgifter det enda du verkligen kan kontrollera – styrkan med ETF:er

Förvaltningsavgifter det enda du verkligen kan kontrollera – styrkan med ETF:er

Förvaltningsavgifter det enda du verkligen kan kontrollera – styrkan med ETF:er. Fondavgiftsräknaren nedan har jag fått kopiera från XACT:s sajt. Denna räknare är väldigt intressant enligt min mening då den tydligt illustrerar en av styrkorna med ETF:er – låga förvaltningskostnader. I dagsläget är den genomsnittliga förvaltningsavgiften för aktivt förvaltade Sverigefonder omkring 1,4-1,5% per år, enligt Morningstar. En Sverige-ETF kostar omkring 0,2-0,3% per år. Jag har valt att räkna med 1,5% för traditionella fonder och med 0,3% för passiva ETF:er.

Nedan tabell visar vad värdet på en engångsinsättning på 100 000 kronor är värd efter 10 år till en årlig avkastning om 8 procent per år med avdrag för en årlig förvaltningsavgift på 1,5% respektive 0,3%.

Fond 1: Aktiv fond

Fond 2: ETF

Skillnaden över den valda perioden är nästan 24 000 kronor eller 24 procent högre avkastning för ETF-alternativet. Detta visar tydligt hur stor påverkan ”ränta-på-ränta” effekten får över längre perioder.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Källa: XACT