Boomers laggar Generation X och Millenials när det gäller ETFer
Resultatet av en investeringsrapport bekräftar att placerare ökar sina investeringar i börshandlade fonder. Ett generellt antagande, som stöds av rapporten, är att Millennials driver tillväxten på ETF-marknaden. Även andra åldersgrupper, inklusive Generation X, har hittat denna investeringsprodukt. Den senaste rapporten tyder emellertid på att Baby Boomers laggar Generation X och Millenials när det gäller ETFer, ja de är till och med sämre än Silverrävarna på att köpa börshandlade fonder. BlackRock ETF Pulse Survey som har tillfrågat enskilda investerare, fann att endast 27 % av Baby Boomers investerade i ETFer, jämfört med 42% av Millenials (21-35) och 37% av Silverrävarna (71+). ”enligt BlackRock, Inc.
Världens största ETF-emittent
BlackRockär moderbolaget till iShares, världens största ETF-emittent. Undersökningen visar att 29 procent av Gen X äger ETFer, även detta en nivå som överstiger Baby Boomers. Intressant är att Millenials och Silverrävarna, föräldrarna till Baby Boomers, köper ETFer i en högre takt än tidigare.
Baby Boomers barn och föräldrar köper emellertid ETFer i rekordmängder. Millennials såg det största hoppet i ägande, med 42% jämfört med 33% förra året, säger BlackRock. ”Silvers hade också en stark uppgång i ETF-adoption, det är nästan en fördubbling till 37% jämfört med 22% förra året. Användningen bland kvinnor ökade till 30% från 23%.
Var tredje investerare köper börshandlade fonder
Sammantaget är ETF-investeringar på uppåtgående. BlackRocks undersökning visar att en av tre investerare nu köper till ETF, upp från en av fyra i den föregående undersökningen. Nästan 90% av nuvarande ETF-ägare planerar att fortsätta eller öka sina investeringar i ETFer. Antalet investerare som förutsatt sig på att köpa ETFer under det närmaste året steg till 62%, från 52% förra året, med Millenials och Gen Xers (36-51 år) som ledde vägen (85% respektive 64%) sa BlackRock.
Inte överraskande är kostnaderna fortfarande en viktig orsak till att investerare söker sig till börshandlade fonder. Förra året fördelades cirka tre fjärdedelar av ETF-inflöden till börshandlade fonder med förvaltningsavgifter på 0,2% eller mindre och en betydande andel av dessa flöden riktades till ETF med avgifter på 0,1% eller lägre.
Andra framträdande användningsområden inkluderar diversifiering och internationella och branschexponeringar”, enligt BlackRock. ”ETF-investerare tänker också på lång sikt. En tredjedel av investerarna planerar att öka användningen av ETFer för långsiktig investering, med en genomsnittlig innehavstid på upp till nästan sex år, från fem i fjol. Endast 5% av investerarna använder börshandlade fonder kortare tid än ett år.
Millenials har tagit de börshandlade fonderna till sitt hjärta
Att Millenials har tagit de börshandlade fonderna till sitt hjärta är en sak, viktigare är att de har tagit ETFer till sin plånbok och använder sig av dessa. Millenials säger att en ETF är en lättanvänd, kostnadseffektiv och transparant investeringsform. Av denna anledning har ETFer i USA kommit att bli ett mycket populärt sätt att fånga avkastningskurvan i USA. Om trenden fortsätter kan ETFer stå inför en kraftfull tillväxt de kommande åren.
Den senaste ETF Investor Study som genomfördes av Charles Schwab & Co. visade att i genomsnitt att över en fjärdedel av deras portföljer, eller 27 %, för närvarande allokeras till en ETF, jämfört med 16 % år 2012. 42 procent av investerarna fortsätter att anta ETFer kommer att bli deras primära investeringsverktyg i framtiden jämfört med 28 % år 2016. Om fem år skulle börshandlade fonder alltså kunna utgöra 33 % av deras portföljer.
Attityderna har förändrats
Det har varit fascinerande att se hur attityder mot ETFer utvecklats under de sju år som vi har gjort denna undersökningsäger Charles Schwab i en kommentar ”Varje år säger investerare att ETFer spelar en ännu större roll i sina portföljer, och alla tecken pekar på att tillväxten fortsätter. När investerare har blivit mer bekanta med börshandlade fonders mångsidighet har deras självförtroende ökat. Hälften av ETF-investerare anser att deras förståelse av ETF på mellannivå är nästan alla (93 %) nu fullt övertygade om deras förmåga att välja en ETF som är rätt för deras investeringsmål.
Fördelat på generationerna står Millennials utbland olika investerare demografiskt. Cirka 56 % av millennierna säger ETFer är deras typ av investeringsverktyg, däremot är 44 % av de så kallade Generation Xers väljer en ETF och endast 30 % av Boomers vill ha en börshandlad fond.
Millennials är också mer benägna att satsa mer pengar på ETF. 60 procent säger att de kommer att öka sin ETF-exponering nästa år jämfört med 48% av Gen X och 29% av Boomers.
Bland de främsta orsakerna är att Millennials anser att börshandlade fonder kan hjälpa till att nå långsiktiga mål som att bygga rikedom och spara för pensionering. Millennials är mer benägna att överväga att inneha endast ETFer istället för att bara investera i enskilda aktier.
Millennials fortsätter att leda racet när det gäller ETF-adoption. Millennials har vuxit upp med ETFer, och på grund av deras förtrogenhet verkar de vara mer bekväma än andra generationer, för att omfamna dem som deras investeringsverktyg av val – och njuta av fördelarna med låga kostnader, skatteeffektivitet och öppenhet.
Socialt ansvarsfulla investeringar
Schwab försökte också att mäta svaren på socialt ansvarsfulla investeringar som de som täcker principer för miljö, samhälle och styrning, som nyligen har dragit ökat i betydelse. Medan endast en av 10 ETF-investerare har en socialt ansvarsfull investering, finns det ett ökat intresse för detta segment. 46 procent av alla ETF-investerare anser att det är viktigt att investera i socialt ansvariga aktier eftersom strategierna stämmer överens med deras övertygelse och 51 procent skulle investera mer om SRI-produktutbildning erbjöds.
Millennials, återigen, förblir i spetsen av SRI ETF adoption. 48 % av Millennials söker aktivt efter investeringar som använder SRI-strategier, jämfört med 32 % av Gen X och 14 % av Boomers. Millennials ser också socialt ansvarsfulla företag som ett sätt att anpassa sig till sina övertygelser samtidigt som de hjälper dem att nå långsiktiga mål.
Börshandlade fonder blir allt viktigare för investerare
Börshandlade fonder (ETF) kommer att spela en större roll i placeringsportföljerna 2017, enligt uppgifter som publicerats av Blackrock , Inc. (NYSE: BLK). BlackRock ETF Pulse Survey som genomförts bland investerare, visar att 52 procent av de amerikanska investerarna har för avsikt att köpa en ETF under de närmaste 12 månaderna. Denna trend förstärks med 94 procent av de amerikanska finansiella rådgivare som förväntar sig att investera i ETFer i sina kunders portföljer under det kommande året. 46 procent av de nya inköpen skulle finansieras av kontanter. Börshandlade fonder blir allt viktigare för investerare är således ingen underdrift.
Studien visar även att en av fyra investerare redan använder börshandlade fonder. Studien visar också att dessa investerare tenderar att vara yngre, mer engagerade i sina placeringar och mer optimistiska rörande sin finansiella framtid än den genomsnittlige investeraren. Mer än åtta av tio, 82 procent, av alla finansiella rådgivare och förvaltare använder sig i dag av ETFer i de portföljer som de förvaltar.
Ingen nischprodukt
I och med att var fjärde amerikanska placerare redan äger en börshandlad fond så går det inte längre att säga att ETFer är nischprodukter. Blackrock säger att de genomförde sin studie inte enbart för att få reda på mer om fördelningen av ETFer. De vill förstå vad det är som driver tillväxten. De vill också veta hur investerare och rådgivare använder sig av ETFer i investeringssammanhang.
Enligt Blackrock är det uppmuntrande att de investerare som har förstått och använder sig av ETFer verkligen gillar produkten. Studien visar att de som använder sig av börshandlade fonder är säkra investerare som planer att låta sitt kapital arbeta för dem på börsen. De har en långsiktig placeringshorisont. Detta beror på att de har insett fördelarna med låga kostnader, indexering och mångsidighet. Med hjälp av ETFer kan de bygga en investeringsportfölj som fokuserar på värde och kvalitet.
ETFägare är i allmänhet mer aktiva på finansmarknaderna
Studien har även funnit en rad andra intressanta fakta, till exempel att ETFägare är i allmänhet mer aktiva på finansmarknaderna. I genomsnitt har en ägare av en börshandlad fond endast 17 procent av sitt sparande i kontanter eller på banken att jämföra med en icke-EFägare som har allokerat 29 procent av sitt kapital till kontanter eller banksparande.
Av de som investerat i börshandlade fonder har nio av tio (90 procent) för avsikt att allokera ytterligare kapital till ETFer under 2017. Fyra av fem (79 procent) ställer sig positiva till sin finansiella framtid.
Fler så kallade Millennials (åldersgruppen 21 till 35) har investeringar i ETFer än bland investerare i allmänhet (33 procent jämfört med 25 procent). I denna grupp har investerarna svarat att de sannolikt kommer att investera i börshandlade fonder under det kommande året (70 procent jämfört med 52 procent).
Det kan också noteras att bland dessa investerare så har hälften (47 procent) ingen större slagsida mot vare sig aktiv eller passiv förvaltning. Av de placerare som äger börshandlade fonder säger 87 procent att de ser fördelar med att äga både ETFer och traditionella fonder.
Ser stora kostnadsfördelar
Investerare och finansiella rådgivare uppskattar kostnadsfördelarna med ETFer men de båda grupperna har olika syn på deras användningsområden. På frågan om de ser ett innehav i en ETF som en långsiktig eller kortsiktig placering anger 6 av 10 (64 procent) av investerarna hur de ser sina innehav i börshandlade fonder. Svaret är, både som kortsiktiga och långsiktiga innehav. Bland de finansiella rådgivarna var svaret 81 procent. Den genomsnittliga innehavstiden för en ETF var fem år bland båda grupperna,
Investerare och finansiella rådgivare inser också kraften och mångsidigheten hos ETFer som ett portföljverktyg. Några av de vanligaste användningsområdena var ökad diversifiering. Andra var kärnexponering för stora börsindex, och tillgång till specifika sektorer. ETFer används för att ersätta enskilda aktier och ersätta fonder.
[TABLE=162]
Både bland privatpersoner och finansiella rådgivare rankas kostnadsfördelar av ETF: er högt, men deras åsikter skiljer sig på andra områden.
[TABLE=163]
Millennials och Generation X föredrar ETFer
Millennials och Generation X föredrar ETFer och har sagt att de vill lära sig mer om verktyget. En fjärdedel av investerarna vidtog åtgärder för att lära sig om ETFer under 2016. Under samma tid tog åtta av 10 tio finansiella rådgivare till åtgärder för att lära sig mer om hur börshandlade fonder fungerar. Denna drivkraft förväntas öka år 2017, 49 procent av investerarna i undersökningen angav att de planerar att lära sig mer om ETFer 2017.
Fler millennials har sagt att det har för avsikt att investera i ETFer under 2017 än placerarkollektivet i genomsnitt. 33 procent jämfört med 25 procent. Fler millennials (45 procent) och Generation X investerare (38 procent) tog också det största ”inlärningssteget” med ETFer under 2016. De har angivit att de har för avsikt att lära sig mer om börshandlade fonder under 2017.
Det viktigaste ämnena för dessa investerare är : risker med ETFer (43 procent), fördelar med ETFer (40 procent), värdering av börshandlade fonder (38 procent), vilka ETFer de skall välja (32 procent), skatter (37 procent) förvaltningsavgifter (28 procent) samt värdeutveckling (28 procent).
[TABLE=164]
Finansiella rådgivare är den primära källan för information om ETFer för äldre investerare. Yngre investerare förlitar sig mer på finansiella mediekällor, som Internet, rådgivarnas egna nyhetsbrev etcetera.
[TABLE=165]
Undersökningen visar att investerarna har ett intresse av att vilja lära sig mer om börshandlade fonder (ETFer). De finansiella rådgivarna kommer att spela en allt viktigare roll för att hjälpa placerarna. De kommer behöva lära dem att förstå hur de skall lära sig använda ETFer för att skapa tillväxt och nå sina finansiella mål.
Att placera i börshandlade fonder handlar inte längre om att köpa en S&P 500 eller OMXS30, det finns ett brett utbud av ETFer som ger exponering mot obligationer, enskilda länder och mot smart beta, vilket spelar en allt större roll i en investerares finansiella portfölj.
