Etikett: charles schwab

Investerare tycker om ETFer, Millennials älskar börshandlade fonder

Investerare tycker om ETFer, Millennials älskar börshandlade fonderInvesterare tycker om ETFer, Millennials älskar börshandlade fonder

Investerare tycker om ETFer, i alla fall i USA, det finns det data som styrker. Innan det ens hade gått nio månader på 2017 hade investerarna världen över allokerat 312 miljarder dollar i börshandlade fonder. Det var mer än vad som placerades i detta investeringsinstrument under hela 2016. Data visar på att Investerare tycker om ETFer men att Millennials älskar börshandlade fonder. Den senare gruppen spås vara drivaren till ETF-industrins exponentiella tillväxt.

Enskilda investerare fortsätter att visa sin affinitet för börshandlade fonder, viket verkar leda till exponentiell tillväxt under de kommande åren. Detta står att läsa i ETF Investor Study som tagits fram av det amerikanska finanshuset Charles Schwab & Co., Inc.

27 procent har allokerats till börshandlade fonder

I genomsnitt säger ETF-investerare att de har mer än en fjärdedel av sina portföljer (27 procent) placerade i en ETF, en uppgång från 16 procent år 2012. Framöver säger mer än fyra av 10 ETF-investerare (42 %) att ETFer kommer att vara deras primära investeringsverktyg i sina portföljer i framtiden. Samma siffra 2016 låg på 28 procent. Investerarna i Schwabs undersökning säger att de tror att de kommer att ha en tredjedel av sitt kapital placerat i börshandlade fonder inom fem år.

Kalifornienbaserade Charles Schwab är den femte största amerikanska ETF-emittenten, och dess studier visar att investerarna söker sig till en ETF. En generationsuppdelning av undersökningsdata visar att mer än hälften av alla Millennials (56 %) säger ETF: er är deras valda investeringsverktyg, mer än någon annan generation enligt Schwab. Sextio procent av de undersökta Millennials förväntar sig att öka investeringarna i ETFer nästa år, och de flesta (63 %) tror att ETFer att vara det primära investeringsinstrumentet i deras portfölj i framtiden.

Sex av tio använder en ETF för kärnstrategier

Sex av tio Millennials använder ETF för kärnstrategier, till exempel spara för pensionering och förmögenhetsbyggande, men Schwab-studien pekar också på att dessa yngre investerare är mer benägna att äga ETFer än enskilda värdepapper. Den globala finanskrisen som är fortsatt färsk i många Millennials kan vara en orsak till att generationen väljer att inte köpa enskilda aktier. Låga avgifter och användarvänlighet hos börshandlade fonder kan vara andra orsaker till att generationen dras till denna tillgångsklass.

Många av årets bästa värdepappersfonder är lågavgiftsprodukter, inklusive iShares Core S & P 500 ETF (IVV), iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) och Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO). Årsavgifterna för dessa ETFs ligger på bara 0,04%, 0,08% respektive 0,14%.

Enligt Schwab-studien räknar 60 procent av millennierna att öka sina ETF-investeringar i framtiden jämfört med i genomsnitt 45 procent bland alla investerare.

Millenials har tagit de börshandlade fonderna till sitt hjärta

Millenials har tagit de börshandlade fonderna till sitt hjärta

Att Millenials har tagit de börshandlade fonderna till sitt hjärta är en sak, viktigare är att de har tagit ETFer till sin plånbok och använder sig av dessa. Millenials säger att en ETF är en lättanvänd, kostnadseffektiv och transparant investeringsform. Av denna anledning har ETFer i USA kommit att bli ett mycket populärt sätt att fånga avkastningskurvan i USA. Om trenden fortsätter kan ETFer stå inför en kraftfull tillväxt de kommande åren.

Den senaste ETF Investor Study som genomfördes av Charles Schwab & Co. visade att i genomsnitt att över en fjärdedel av deras portföljer, eller 27 %, för närvarande allokeras till en ETF, jämfört med 16 % år 2012. 42 procent av investerarna fortsätter att anta ETFer kommer att bli deras primära investeringsverktyg i framtiden jämfört med 28 % år 2016. Om fem år skulle börshandlade fonder alltså kunna utgöra 33 % av deras portföljer.

Attityderna har förändrats

Det har varit fascinerande att se hur attityder mot ETFer utvecklats under de sju år som vi har gjort denna undersökningsäger Charles Schwab i en kommentar ”Varje år säger investerare att ETFer spelar en ännu större roll i sina portföljer, och alla tecken pekar på att tillväxten fortsätter. När investerare har blivit mer bekanta med börshandlade fonders mångsidighet har deras självförtroende ökat. Hälften av ETF-investerare anser att deras förståelse av ETF på mellannivå är nästan alla (93 %) nu fullt övertygade om deras förmåga att välja en ETF som är rätt för deras investeringsmål.

Fördelat på generationerna står Millennials utbland olika investerare demografiskt. Cirka 56 % av millennierna säger ETFer är deras typ av investeringsverktyg, däremot är 44 % av de så kallade Generation Xers väljer en ETF och endast 30 % av Boomers vill ha en börshandlad fond.

Millennials är också mer benägna att satsa mer pengar på ETF. 60 procent säger att de kommer att öka sin ETF-exponering nästa år jämfört med 48% av Gen X och 29% av Boomers.

Bland de främsta orsakerna är att Millennials anser att börshandlade fonder kan hjälpa till att nå långsiktiga mål som att bygga rikedom och spara för pensionering. Millennials är mer benägna att överväga att inneha endast ETFer istället för att bara investera i enskilda aktier.

Millennials fortsätter att leda racet när det gäller ETF-adoption. Millennials har vuxit upp med ETFer, och på grund av deras förtrogenhet verkar de vara mer bekväma än andra generationer, för att omfamna dem som deras investeringsverktyg av val – och njuta av fördelarna med låga kostnader, skatteeffektivitet och öppenhet.

Socialt ansvarsfulla investeringar

Schwab försökte också att mäta svaren på socialt ansvarsfulla investeringar som de som täcker principer för miljö, samhälle och styrning, som nyligen har dragit ökat i betydelse. Medan endast en av 10 ETF-investerare har en socialt ansvarsfull investering, finns det ett ökat intresse för detta segment. 46 procent av alla ETF-investerare anser att det är viktigt att investera i socialt ansvariga aktier eftersom strategierna stämmer överens med deras övertygelse och 51 procent skulle investera mer om SRI-produktutbildning erbjöds.

Millennials, återigen, förblir i spetsen av SRI ETF adoption. 48 % av Millennials söker aktivt efter investeringar som använder SRI-strategier, jämfört med 32 % av Gen X och 14 % av Boomers. Millennials ser också socialt ansvarsfulla företag som ett sätt att anpassa sig till sina övertygelser samtidigt som de hjälper dem att nå långsiktiga mål.

How ETFs Are Becoming King

How ETFs Are Becoming King

How ETFs Are Becoming King It’s sometimes easy to feel like the ETF industry is at a developed, mature stage. The vehicle has been around since the early 90’s for investors to use and has topped over $3 trillion in AUM, with 2015 being another record-setting year in a line of them.

However, when you step back and take a broader view that includes shifting demographics, its clear that the ETF industry is actually still in a nascent stage. Charles Schwab has been at the forefront in the ETF space of identifying the potential for significant growth and doing extensive research into quantifying exactly how huge that could be.

Tom recently talked to Heather Fischer, VP of the ETF Platform Management for Schwab, about what they’ve discovered – and its staggering. Investors have shown them in annual surveys a consistently increasing preference for ETFs, as a broad-based sample said 34% plan on using them as core products in their portfolios. The real power in that 34% though comes when you juxtapose it with how many millennials said they see ETFs as a core part of their investment strategy. Nearly 70%. Millennials are on the precipice of becoming the generation with the greatest earning power and share of wealth so naturally its shaping the way the industry is doing business.

Check out their conversation below to learn about other shocking trends that they’ve pinpointed and how they’re innovating ways for investors to grow their portfolios in a changing world.

How ETFs Are Becoming King

Vi krossar myten om vad en stark dollar innebär för aktiemarknaden

Vi krossar myten om vad en stark dollar innebär för aktiemarknaden

Vi krossar myten om vad en stark dollar innebär för aktiemarknaden. När värdet på den amerikanska dollarn stiger så blir de amerikanska varorna dyrare, och därmed kommer de att kosta mer för de företagen utanför USA att importera, allt annat lika.

I allmänhet är en svag lokal valuta bra för en exportdriven ekonomi med stora handelsöverskott, som till exempel Sverige. Den amerikanska dollarn har visat en styrka de senaste veckorna, och med tanke på den betydande exponeringen som de flesta amerikanska företag har mot utländska företag så borde det innebära att börserna i USA skall rasa.

Konventionell kunskap säger att en stark växelkurs sannolikt är en negativt för aktierna på USAs börser eftersom de amerikanska produkterna då blir betydligt mindre konkurrenskraftiga på exportmarknaderna. RBC Capital Markets Jonathan Golub skriver emellertid i en ny analys att deras forskning tyder på att så inte är fallet.

Golub anser att ekonomin och dollarn rör sig parallellt, vilket innebär att en starkare ekonomi bör resultera i en stark dollar. Han är också av den åsikten att en starkare dollar leder till högre vinstmultiplar, eller p/e-tal för den som så föredrar det uttrycket. Ett högre p/e-tal innebär att investerare är villiga att betala en högre premie för aktier under perioder av dollarstyrka. Se även grafen.

Intressant nog så stöds han tankar av andra analytiker. Så har till exempel Charles Schwabs Liz Ann Sonders har noterat att det också finns stora ekonomiska fördelar med att ha en starkare dollar. En starkare dollar medför lägre importpriser, lägre råvarupriser och billigare utlandsresor för amerikaner. Hon säger att i allmänhet betyder det att en stark dollar är positiv för både ekonomin och för aktiemarknaden.

Amerikansk studie visar på kraftig efterfrågeökning av ETFer

Amerikansk studie visar på kraftig efterfrågeökning av ETFer

Amerikansk studie visar på kraftig efterfrågeökning av ETFer. För ett allt större antal investerare har börshandlade fonder, ETFer, kommit att bli en allt viktigare ingrediens i en diversifierad portfölj. En amerikansk studie visar på kraftig efterfrågeökning av ETFer. Enligt 2013 ETF Investor Studie som genomförts av det amerikanska mäklarföretaget Charles Schwab, planerar mer än hälften av alla tillfrågade att öka andelen ETFer i sina portföljer under det kommande året. Resultatet är en ökning med 22 procent jämfört med samma studie 2012.

Nästan en av tio tillfrågade investerare (nio procent) har 50 procent eller mer av sina portföljer i ETFer, mer än dubbelt så mycket som förra året då samma siffra låg på fyra (4) procent. Kostnader och avgifter fortsätter att vara kritiska faktorer när de amerikanska investerarna beslutar kring vilka ETFer som skall köpas, även om TER och kostnaderna för handeln är faktorer som spelar en betydande roll.

Enligt rapporten har efterfrågan på ETFer ökat över hela linjen, och de investerare som redan äger en ETF förefaller visa ett fortsatt intresse för att förvärva ytterligare börshandlade fonder. Charles Schwab poängterar att mäklarföretaget ser hur de investerare som väljer att handla med olika typer av ETFer noterar att dessa blir mer sofistikerade samtidigt som de vill lära sig mer om hur produkterna fungerar.

2013 ETF Investor Studie är en online-undersökning som besvarats av mer än 1 000 enskilda investerare i åldrarna 25 och 75 med minst 25 000 USD i placerbara tillgångar och som har köpt ETFer under de senaste två åren och / eller funderar på att köpa ETF: er under de kommande två åren. Liknande undersökningar genomfördes under 2012 och 2011, samt vissa frågor upprepades i 2013 i jämförelsesyfte.

Enligt studien har investerare visat starka reaktioner på bristen på öppenhet vad gäller kostnader, 94 procent säger sig förstå hur kostnadsstrukturen för en ETF fungerar. Det är intressant att notera att en fond inlösen- eller dolda avgifter är den kostnadsfaktor de flesta placerare tittar närmare på, hela 71 procent säger sig selektera fonder med detta urval. Detta gör att det är ett viktigare mått än expense ratio, 61 procent, och förvaltningskostnader, 54 procent.

45 procent av de tillfrågade ansåg att möjligheten att kunna handla en ETF courtagefritt som mycket viktigt eller viktigt. 59 procent av placerarna i undersökningen är beredda att handla en ETF som Charles Schwab erbjuder, givet att de slipper courtaget.

Utbildning är viktigt

Studien visar också att många placerare är intresserade av att lära sig mer om ETFer, inte mindre än var tredje placerare säger att de behöver lära sig mer om hur denna placeringsform fungerar innan de vågar handla med dem. Bland önskemålen om vad respondenterna vill lära sig mer om kommer skattekonsekvenser som nummer ett medan en ökad förståelse för hur en ETF kan användas i en portfölj för att diversifiera risker och maximera avkastningen kommer som nummer två.

Studien visar således att investerare önskar en djupare förståelse för hur ETF-marknaden fungerar och att de vill ha en djupare kunskap om hur skatter och kostnader påverkar deras investeringar i ETFer. Vi har sett samma tendenser i Sverige, både när det gäller ETFer och andra typer av investeringsprodukter, vare sig det gäller warranter, Mini Futures eller råvaror. I takt med att dessa produkter lanserades på en bred front valde emittenterna att satsa betydande resurser på utbildning för att attrahera fler investerare.

Easy Traded Funds

Enligt studien säger investerarkollektivet att den största fördelen med ETFer är att de kan köpas och säljas precis som aktier över börsen. Det är därför inte förvånande att dessa fonder i undersökningen kallades för Easy Traded Funds av respondenterna.

Mer än hälften av placerarna i undersökningen sade att de ansåg att en ETF var det bästa instrumentet för handel på längre sikt, och 40 procent ansåg att en ETF fungerar bäst för deras kortsiktiga handel. De börshandlade fonderna har således lyckats med att finna en målgrupp hos den stora massan, oavsett placeringsinriktning.

På frågan om vilken sorts ETF placerarna föredrar svarade respondenterna att de föredrar att handla ETFer med en sektorinriktning, aktier eller med landspecifik inriktning. Det populäraste valet bland ETFer med en specifik inriktning är de ETFer som erbjuder en exponering mot råvarumarknaden.